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而是先进入爱贝公司的账户澳门威尼斯:

一月 19th, 2020  |  财经

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近日,辽宁大连警方破获一起提供非法支付结算服务的非法经营案。警方调查发现,深圳市爱贝信息技术有限公司以“聚合支付”为名义,从事非法资金支付结算业务。2012年10月至2019年7月,7年时间内,爱贝公司共向下游1900多家商户结算资金92亿元,预估非法获利超过1亿余元人民币。

企查查信息显示,爱贝信息创始人及CEO丘越崑持股30.46%,为大股东、公司实控人。公司成立以来还曾获北极光创投、麦达数字等机构投资。

事涉“二清”结算 搞资金池

爱贝公司商务部资深员工介绍了非法支付的具体过程:爱贝公司先通过注册多家“壳公司”方式向微信、支付宝等第三方支付机构套取支付通道,再将这些支付方式整合成一个二维码发送给商家使用。

但是,消费者付给商户的钱并没有直接进入到商家的账户,而是先进入爱贝公司的账户。爱贝公司根据与商家约定的交付款时间将资金结算给商家,并收取一定的服务费;服务费金额根据客户情况及约定结算时间长短确定,一般来说为代收总金额的1%左右。

非法支付结算业务一个鲜明的特征是平台在未取得中国人民银行颁发的支付业务许可证的情况下,将消费者付给商家的钱截留,从中直接抽走手续费后,再转到商家账户。

这就是业内称为的“二清”现象。聚合支付本身并不违法,但如果聚合支付平台从事了结算业务,对商家的资金进行了截留,形成所谓‘资金池’,就是非法行为,而且隐藏的风险非常大。今年5月起,由于爱贝私自挪用商家资金,已造成至少3000万元资金无法支付给商家。

为涉黄涉毒平台提供了温床

一些商户之所以使用这些非法支付平台,有相当一部分是从事赌博、涉黄等网络犯罪的网站。办案民警称,“共冻结了519家商户的资金,但来递交材料申请解冻的只有115家,爱贝公司知道,一些商家从事的是非法业务,他们的资金就算被截留,也不敢报警。”

警方表示,非法网络支付活动在合法资金通道与违法犯罪活动之间搭建“地下通道”,虚构交易背景,帮助违法犯罪资金逃避监管,严重扰乱金融市场秩序,危害支付安全。

据企查查显示的工商信息,深圳爱贝信息技术有限公司成立时间为2010年7月,实缴注册资本200万元,有12个工商登记股东,其中该公司创始人及CEO丘越崑持股30.46%,为大股东、公司实控人。

爱贝信息成立以来还曾获北极光创投、麦达数字的投资。

一般资金清算是由银联、银行或者支付公司直接对商户,钱直接到商户账户,而爱贝这种,相当于商户们的钱在它上面又转了一道手,如果它的支付链条崩了、或者恶意跑路,商户的钱自然就没了。

近年来,一些非法网络支付平台通过技术手段为“黄赌毒”、电信诈骗及地下钱庄等违法犯罪行为提供支付接口服务,从中牟取暴利。

来源:科技金融在线

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